祁同伟表示完要征集大家的意见后。
经侦总队的吴德海首先发言:
“祁厅长,在座的各位领导、同志。”
“我认为针对电信诈骗的工作,当前最大的问题在于各单位各部门之间存在壁垒,无法做到及时有效的沟通与协作。”
“反观诈骗分子却总能精准地找到我们各部门之间的结合漏洞,利用我们的制度空隙作案。”
他翻开笔记本,举例说明:“比如昨天,网监部的同事告知我们有受害者正在向诈骗账户转账。我们经侦这边也是第一时间就作出了紧急应对,但是等我们走完与银行的沟通、请示、确认等流程后,时间已经过去了两个多小时。”
“而诈骗分子那边呢?资金一到账,他们往往能在短短几分钟之内就通过多个账户之间层层转移,等我们冻结问题账户时,资金早都已经被取现或是转到境外了。”
吴德海说的很在理,在场人听了均不住点头。
接着吴德海又继续汇报他的第二点观察:
“至于第二点,就是当前社会上有很多投机分子在有意识的协助电信犯罪,但我们却没法对其作出相应处罚。”
“比如有些人明知道对方在实施犯罪,钱的来路不明,但是在高额利益的诱惑下,还是会主动提供银行卡、手机卡,或者开设网店来协助对方洗钱。”
“诈骗资金一旦进入这些人头账户,往往会在极短时间内经过几十个账户的复杂流转,最后流向境外。等我们查到第三级账户时,资金已经不知所踪。”
“而这些提供账户的人,却往往可以用不知情为借口逃避打击。”
“所以我认为,必须提高这种帮助型犯罪的违法成本,同时要督促银行加强开户审核和异常交易监测。对于短期内频繁开户、账户流水异常的人员,应该建立黑名单制度,从源头上遏制这种犯罪帮凶的滋生。”(帮信罪,2015年11月1号开始实施。)
...
“啪啪啪!”
“说的好!”
祁同伟忍不住轻轻鼓掌:“吴队长刚才提的这两点建议非常好。”
“先说第二点,我们目前虽然无法直接立法惩治这种帮助型犯罪,但是我会亲自跟上级部门提议,申请出台相应的法条,来对这种为网络犯罪提供技术支持或帮助的行为施以相应的处罚。”
“至于第一点,我提议成立一个由省公安厅牵头,银监、各大银行、通信运营商共同参与的反网络诈骗专项行动小组,建立常态化应急联动机制。以提升我们的响应速度和办案效率。”
……
“成立一个跨部门的专项小组,启用快速联动机制?”
“就和之前的行政服务中心一样?”网监总队长徐勤第一个响应。
“没错!”祁同伟肯定道:“诈骗犯罪团伙采用的是团结协助模式,我们自然也不能靠单打独斗来应对。”
“把专业的事情让给专业的人来做。”
“一起完整的诈骗案件破获,需涉及到经侦、金融结算、通信技术等多个专业领域。”
“不客气地说,目前国内能把一个电信诈骗案从头办到尾的部门屈指可数。所以我们必须将各部门的人才集结到一起,来组建这样一个专业团队。”
“更重要的是,有了这样的跨部门团队和应急处置机制,我们接到群众报警后就能在第一时间拦截被骗资金。同时通过实战,同时培养我们自己的专业人才。”
“打击电信诈骗,关键在于一个‘快’字!”祁同伟重重点头:“如果能建立起这样的联动机制,我们在打击电信诈骗上就不会像现在这样被动。只不过要联通这么多金融机构和通信运营商并非易事,这里少不了省委省政府的大力支持。”
一直认真聆听的吴德海忍不住问道:“祁厅长,您理想中的处置效率要达到什么标准?”
“效率当然越高越好,时间越快越好。”祁同伟略作思考:“我设想的是——银行方面最迟10分钟内回复查询信息,15分钟内完成账户冻结。遇到紧急情况,本地账户要在10分钟内冻结,异地账户不超过20分钟。”
这个设想相当大胆。
吴德海不禁皱眉:“这不就相当于要实现紧急止付?”
“正是这个思路。”祁同伟肯定点头:“其他的地方我们管不到,但是在汉东省我们必须做到,对于存在诈骗风险的汇款转项,必须经由我们网监或者是经侦部门询问了解后方可转出。”
徐勤提醒补充道:“祁厅长,这个设想倒是很好,但遇上受骗群众受犯罪分子影响较深,经过我们明确提醒后仍执意要求转账怎么办?”
“昨天下午我们就遇上个典型对象,事主被高回报投资的骗局洗脑,我们网监通过预警系统监测到异常,第一时间打电话提醒,结果反而被事主痛骂一顿,说我们阻碍他发财,还扬言要投诉我们。”
“等第二天他醒悟过来主动报警时,八十多万已经追不回来了。”
祁同伟嘴皮子抽了抽,心想那不是活该吗?
但是他嘴上肯定不能这么说。
斟酌了一下后,他措词回答:“这种情况确实是棘手。但我们的职责只是提醒和劝阻,却不能代替群众做决定。如果经过我们专业人员的反复提醒和解释,当事人仍执意要求转账,我们也没法强制阻拦,顶多是通知下银行方延缓下转账。”
“大家要明确一点:我们的责任在于提醒和警示,但最终的选择权还在群众自己手中,我们不能代替群众作出决定。”
“这点就像医生可以告知病人病情,但不能强迫病人接受治疗。”
众人皆是认可点头。
祁厅长的意思他们明白,就是即便有99%的可能性确定对方是骗子,但还有1%呢?
如果你用强制手段阻止对方转账了,对方反手告你阻碍他发财,给他造成经济损失了怎么办?是不是又得扯皮?
说白了这样的人就不值得救。
当然用官方的话来说就是我们只有建议权和通知权,而没有决定权。
部门内部,则是案情要破,群众的损失要挽回,但是不能把自己搭进去。
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