人间南阳城，一场由修士引发的灾难正在悄然上演。城中有个十五六岁的乞丐，满身污秽，面容丑陋，每日挨家挨户敲门乞讨。百姓见他模样可怖，纷纷闭门喝骂，无一人施舍。（注二）
可奇怪的是，当夜凡拒绝过他的人家，皆无疾而终，身上连丝毫伤痕都没有。如此连续数日，南阳城百姓终于察觉端倪，官府闻讯赶来时，那乞丐早已消失得无影无踪。
自此之后，南阳城百姓再不敢拒绝乞丐乞讨——哪怕明知对方是佯装可怜，也只能乖乖拿出粮食钱财。
久而久之，南阳城乞丐泛滥成灾：除少数真正无家可归的可怜人，更多是周边好吃懒做之辈，甚至有泼皮无赖趁机混入其中，以“乞讨”为名强索财物。
官府虽想镇压，却因乞丐数量太多，且背后似有神通操控，始终无能为力。
百姓们苦不堪言，为了不遭横祸，只得将家中口粮尽数施舍，不少人家因此饿死；平日里乐善好施的富户更是被重点“关照”，粮食被强行索要，家中财物遭明抢。
行善一生的杨家老爷子，不仅存粮被抢光，儿媳妇还在混乱中被无赖侮辱致死。老爷子悲愤交加，气得吐血而亡，临死前发出“好人该死”的绝望嘶吼。
而这一切的始作俑者，正是散修兼德散人。他见南阳城百姓不再拒绝乞讨，便自认为“教化有功”，让一城百姓学会了“乐善好施”，心满意足地离开了南阳城，丝毫未察觉自己的行为已酿成惨剧。
南阳土地见城中惨状，连忙将此事奏报至皋陶案前。皋陶阅完奏表，怒不可遏，当即下令：“速将兼德散人捉拿归案，当着南阳百姓的面定罪，以正视听！”执法灵官领命而去，不多时便在一座山神庙中擒获兼德散人——此时他正闭目打坐，还在为自己的“功德”沾沾自喜。
灵官将兼德散人押回南阳城，百姓与乞丐皆围聚观刑。皋陶亲自降临，手持铁笔，对着兼德散人厉声喝道：“你假‘度人’之名，行作恶之实，害得南阳城生灵涂炭，百姓流离失所。
最后皋陶判决：“雷锤击毁肉身，神魂打入地狱，每日吃铁丸、喝铜汁，受刑之后，再转世为三千年乞丐，亲身体验百姓之苦，赎清你的罪孽！”
随后，皋陶又对南阳城的乞丐与百姓作出处置：真正可怜、无依无靠的乞丐，由阴司增加其福德与寿命，人间官府则发放粮食衣物。
那些趁机作恶的泼皮无赖，或被阴司惩戒减寿，或由土地托梦官府缉拿，依律杖责流放；死去的受害者，皆由阴司补偿寿命与福德，人间官府也拿出财物，安抚其家属。南阳城的乱象，终于得以平息。
类似的事情，也发生在江南西塘城。（注一）
这日午后，城中集市热闹非凡，一位身着道袍的吴道人，走到一个卖桃的农家汉子摊前，伸手索要一枚桃子。那汉子姓王，是城郊农户，家中妻儿全靠卖桃度日，这桃子是他凌晨采摘、挑着担子走了十几里路才运来的，自然不肯轻易施舍，二人当即在街前争执起来。
周围百姓见状，纷纷围拢过来看热闹，有人起哄道：“不就是一枚桃子吗？王汉子，你就舍给道人吧，也显你大方！”
即便众人劝说，王汉子依旧摇头：“这桃子是我一家人的生计，凭什么白给？”僵持之际，一位路过的书生见场面尴尬，便掏出铜钱，买了两枚桃子递给吴道人。
吴道人接过桃子，几口便吃了个干净，随后笑着对众人说：“今日我请大家吃桃！”说罢，将手中的桃核扔在地上。只见那桃核落地即生根，迅速长出树苗，眨眼间便长成枝繁叶茂的桃树，枝头开满粉色桃花，花瓣飘落间，又结出满树鲜红的桃子，散发着诱人的香气。众人又惊又喜，纷纷上前摘桃品尝，只觉果肉甘甜，与真桃毫无二致。
王汉子也被这奇景吸引，待他回过神来，转头看向自己的桃摊，却发现板车上的桃子竟一个不剩，连板车都只剩半边——他这才明白，吴道人用神通“变”出的桃子，竟是从自己的摊上偷来的！“我的桃子！我的车！”王汉子眼前一黑，险些栽倒在地，他蹲在地上痛哭流涕：“这是我一家人的活路啊，没了桃子，我老婆孩子可怎么活？”
围观百姓见状，一哄而散，唯有那位买桃的书生心中不忍，走上前掏出碎银，递给王汉子：“老乡，这些钱你拿着，就当我买下了你所有的桃子。”王汉子接过银子，感激涕零，连声道谢。
而吴道人却毫无愧疚，得意洋洋地走在山路上，可他刚走到山腰，眼前金光一闪，温元帅率领五岳神兵从天而降，手中铁链一挥，便将吴道人捆了个结实。
衡山府内，文判官端坐于案前，查阅过土地奏报与百姓证词后，当庭宣判：“吴道人，你生于富贵之家，得遇仙缘入道，却不知珍惜，反而滥用神通欺压凡人。
农家汉子十余年辛苦种桃，只为养家糊口，你却视其生计为无物，此等行径，与‘何不食肉糜’的昏君何异？修仙先修心，成事先成人，你连做人的道理都不懂，还妄想成仙，实在厚颜无耻！今判你废除修为，打入轮回，百世为牛马”
吴道人闻言，还想辩解：“我不过是惩戒吝啬之人，度他向善，凭什么定罪？”
文判官怒喝：“凡人生计，一粥一饭皆来之不易！你所谓的‘度人’，不过是满足自己的“道德欲望”，何来脸面辩解？”
吴道人被骂得脸色青一阵白一阵，再也说不出话来。
五岳神兵上前，押着他前往刑场——废除修为的痛苦如万蚁噬心，吴道人惨叫声不绝于耳，却无人同情。待修为尽废后，阴差上前，将他的神魂勾出，送往轮回司，投入畜生道，开始他百世为牛马的赎罪之路。